Ile zarabiacie jest kompletnie nieistotne

To twoje zdanie...

Owszem sa ludzie - nie tlyko Polacy - dla ktorych super auto albo najdrozsze wakacje w hotelu 5* to priorytet, a jedza byle co. jak pracowalam w takim boutique hotelu, to menadzer - mlody facet, 30-stki jeszcze nie mial, latal na wakacje z narzeczona w super miejsca, na miescie jadali czesto, i czesto tez chodzili do posh miejsc na drinki... a np w pracy jadl pizze z tesco, czy gotowe kanapki z tesco, i takie tam, nawet zupki blyskawiczne... i byl w szoku jak ja mu mowilam, ze ja kupuje jajka 6 sztuk za 2,40 funta, podczas gdy on kupowal takie ze 10 szt za 1,90 (ja bym takich nie tknela...). albo ze ja kupuje maslo migdalowe - 6 funtow za sloik 400g. za to wydac 70 funtow w jedna noc na alkohol, to dla niego bylo cos normalnego... kazdy wydaje inaczej... co do zarabia max. 1400 funtow miesiecznie przez |Polakow w |UK - oj mylisz sie, mylisz, nawet nie wiesz jak... 2 metry ode mnie siedzi wlasnie taki jeden Polak, ktory zarabia 2190 brutto co daje 1745 netto.

koniec końcem, można wydać każdą sume bez względu na jej rozmiar, ale o czym mowa to życiu w równowadze, bo co z tego jak zarabia £8K jak na koniec miesiąca jest na 0 albo na minus? A drugi zarabia te £1400 i mu zostaje £200. To wygrywa ten co ma £1400, bo ten z £8K przy utracie pracy jest bankrutem na następny dzień, a ten drugi choć jakąś minimum rezerwe buduje. Grunt jest oszczędzać COŚ a nie żyć ciągle na kreche, bo może przyjść czas że na spłate zabraknie i bank wszystko sobie zabierze.

mamy razem (żona i ja) 3000 netto/m-c. 2 dzieci (10 + 7 lat), auto 10- letnie (pomału prosi się o coś nowszego), kredyt na dom na obrzeżach dużego miasta w UK (nie Londyn). Żyjemy skromnie, jemy i ubieramy się normalnie (nie jemy fast-food'ów), oba dzieciaki jakieś zajęcia pozaszkolne, raz w roku wakacje + raz w roku do PL. Co miesiąc zostaje nam 500 funtów. Można? można :)

jak macie kredyt to nadpłacajcie co miesiąc choćby te £100, szybciej kredyt spłacicie i mase % zaoszczędzicie przez okres pożyczki, grunt to jak najszybciej wyjść z długów i nie bulić bankowi procentów przez całe życie

Kredyty biora debile

gość dziś jak macie kredyt to nadpłacajcie co miesiąc choćby te £100, szybciej kredyt spłacicie i mase % zaoszczędzicie przez okres pożyczki, xx To zalezy czy maja opcje obliczania % od kwoty kapitalu pozostalego do spłaty czy maja opcje raty równe.. Moge tez miec zafixowany % Moga miec trackera.. Dom przez te 30 lat i tak sie spłaci.. po co sie szarpac ?

gość wczoraj nie wiem jak w UK z pożyczkami i czy pozwalają nadpłacać kapitał pożyczony, ale w stanach np. na pożyczke $200,000 30 letnią przy np. 4% w skali roku masz spłate ( kapitał plus %) miesięczną $955 i zapłacisz całkowicie $343,749, w tym $143,739 PROCENTU!!! dopłacając dodatkowo tylko $100 miesięcznie powiedzmy, ta sama $200,000 pożyczka na 30 lat jest spłacona 5 lat wcześniej, czyli 60 miesięcznych spłat mniej i $116,884 PROCENTU, czyli oszczędzasz ponad $26,000 w procentach( za $26K to masz dosyć dobre nowe auto albo super używane, lub wakacje życia ). Dopłacając miesięcznie $200 płacisz w sumie $98,800 w procencie, czyli ponad $40tyś mniej przez okres pożyczki ( i spłacasz w 22 lata a nie w 30), to kasa której nie musisz albo zarobić albo możesz ją oszczędzić. Opłaca się nadpłacać pożyczki i szybko pozbyć długu, chyba że procent jest 0% lub poniżej poziomu inflacji. Ale matematyka nie jest każdego mocną stroną. Trzeba myśleć długoterminowo naprzód nie tylko co dziś i jutro. Opłaca się nawet na pare lat wziąźć drugą prace i pakować nawet $1000 dodatkowo miesięcznie, wtedy spłacasz w 10 lat i masz potem spokój i zaoszczędzasz ponad $100,000 samego procentu, a za $100,000 to kupujesz apartament i wynajmujesz i masz dochód pasywny a wtedy praca na pół etatu i reszte sobie bimbasz, masz wtedy i czas i kase, czyli to czego każdy szuka.